Me encontré con estas notas que escribí hace años cuando para repasar finanzas con un plan de estudio decidí sacar una certificación en EUA, el de la Series 65 porque se podía tomar sin trabajar en un intermediario de valores. Compré también los libros de Series 7 y practicaba con los exámenes. Lo hice como recurso nemotécnico para las violaciones a la ética y regulaciones que contienen estos manuales. Lea y vaya contando las que puede identificar.
“Nuestra oficina de asesoría de inversiones ha tenido el mejor récord de ganancias en los últimos 5 años en este competitivo "mercado de Nueba Yol", como nuestro cliente y amigo Angel Muñíz inmortalizó a nuestra querida ciudad. Nuestros estelares compatriotas de grandes ligas Pedro, Moisés y Reyes están entre nuestros principales clientes y, como pueden ver en nuestro folleto, dan testimonio de la rentabilidad y seguridad con que hemos manejado sus inversiones en bonos y acciones. En efectividad y promedio de bateo cuando se trata del éxito con que les hemos sugerido opciones están pichando para 0.0 de efectividad y 1,000 de promedio bateo. Gracias a su promoción directa con otras superestrellas del béisbol, Many y David estarán firmando un contrato de inversión donde garantizamos más de un 15% de beneficio todos los años.
Durante este mes vamos a ofrecer un 15% de descuento en nuestra tarifa de asesoría, a limitar a un 5% nuestra participación en las ganancias por apreciación del portafolio de clientes y pagar entre un 10 y 15% de comisión a toda persona que nos refiera un familiar, amigo o interesado en multiplicar sus ahorros, dependiendo si reside o no en el Estado de New York.
Nuestra empresa es la que paga los mejores intereses sobre los balances ociosos que utilizamos como préstamos de las cuentas de nuestros asociados, a quienes también hemos podido ofrecer una contraparte para sus operaciones de compra o venta, dentro de nuestra propia clientela, a las mejores condiciones del mercado.
Contamos con un excelente equipo de ventas, analistas de primera y mantenemos la más amplia red privada de contactos con los directores de las principales empresas del país, especialistas de las bolsas de valores y funcionarios encargados de la regulación financiera, de quienes recibimos importantes primicias para guiar nuestras recomendaciones de inversión.
Operamos la plataforma tecnológica mas admirada por las entidades supervisoras, quienes también han certificado la excelencia de nuestros modelos para predecir el comportamiento del mercado de valores. Por esta razón estamos en el circulo exclusivo de los participantes de mercado que son consultados antes de cualquier cambio en la tasa de política monetaria.
Nuestros agentes que operan por el Internet son considerados los más efectivos en captar clientes en los blogs y chat rooms, aprovechando este novedoso medio para promover la inversión bursátil. A ellos debemos una presencia continental y un crecimiento de 30% en el volumen de activos que administramos.
En los bonos del Tesoro que le ofertamos le garantizamos el 100% de su capital, solo vendemos bonos municipales en los que no paga impuestos federales, a través de nuestra compañía de seguros afiliada ofrecemos una económica póliza de seguro sobre el 100% del principal en papeles comerciales, grados de inversión, y en participaciones de los mas prestigiosos fondos del mercado de dinero (Money Market Funds). Tenemos mas productos e ideas novedosas que queremos compartir con ustedes, nuestros agentes y representantes les están esperando para armar su portafolio de inversión en renta variable garantizada, un producto estructurado que es una joya y guardamos su fórmula como secreto de la famosa gaseosa.”
Si el número de violaciones a normas elementales en la asesoría de inversión que encontró es menor a los dedos de una mano es urgente que mejore su educación financiera porque por ahí lo están velando. Da pena ver a tantas personas perdiendo su patrimonio por encantadores de serpientes prometen bonanza financiera. Contra ellos las posibilidades de recuperar una parte de lo perdido ya fue llevado a canción por los Beatles hace tiempo. La justicia es un largo y tortuoso camino con los abusos de confianza de serpientes vende sueños de retiros dorados con gallinas autoponedoras de huevos de oro. Celebramos que cada día hay más oportunidades para que la educación financiera llegue a más personas que, por supuesto, tienen que poner de su parte para aprender a reconocer estafadores.