Con las estadísticas previsionales que publica la Superintendencia de Pensiones construí un modelo de datos en Power BI para verlas en gráficos y tablas dinámicas. Aproveché un entrenamiento a una administradora de fondos de pensiones para explicar a los participantes cómo consolidar en un solo archivo de Excel los veinticuatro que se descargan del portal de SIPEN. Con Power Query se hace una conexión a cada uno de estos cuadros, se eliminan encabezados, renombran columnas y se da forma a una variable común a la mayoría de ellos. Este proceso se hace una sola vez; la conexión al archivo de datos y los pasos de edición quedan grabados. La nueva información así se actualizará tan pronto se sustituyan los archivos de abril con los de mayo. Nítido.
Cada uno de los archivos editados puede visualizarse en una hoja del que consolida la información o se incorpora al modelo de datos, facilidad que ahora permite al usuario trabajar con ellos como una base de datos relacional. Es de esta forma que es posible hacer tablas y gráficos dinámicos utilizando campos de diferentes tablas. Excel tiene un botón de ayuda para establecer las relaciones entre las tablas, pero no dependa de ellos. Debe iniciar con conocer bien las tablas de su modelo y dar forma homogénea a los campos que utilizara para conectarlas, unirlas o combinarlas.
En el entrenamiento a la AFP, los participantes estaban familiarizados con tablas y gráficos dinámicos, pero era nuevo para ellos las facilidades de Power Query y Data Model. Con la nueva artillería ahora tienen las competencias para hacer un panel o dashboard con filtros para segmentar datos por fechas, tipo de entidad del sistema previsional o una AFP particular. Al final del taller les mostré que ahora Microsoft permite hacer “eso mismo y mucho más”, con Power BI Desktop, un programa disponible por el mismo precio que paga para leer Acento, Diario Libre o El Día: Nada. Si ya se favorece de la generosidad de los dueños de esos medios, aproveche también la de Bill Gates con este fabuloso programa para hacer cosas como las que explico a continuación con ilustraciones.
Preparé una tabla con la información de afiliados, cotizantes, patrimonio y tipo de traspasos por AFP. El usuario selecciona una de estas variables por los años que le interesen y el cuadro trae los datos por cada una de las administradoras de fondos de pensiones, en una consulta mucho más ágil que estar visitando hojas individuales. Ejemplo de la Tabla No.1 con selección Cotizantes ; 2017-2018. La participación de mercado en estas variables más la rentabilidad del patrimonio, se consulta de manera similar en la Tabla No.2 con Rentabilidad ; 2017-2018. En la Tabla No.3 está la comparación de la rentabilidad por los diferentes fondos del sistema seguridad social para el 2017-2018. Nada mal, ¿verdad?
Para la participante del taller que da seguimiento a los traspasos, preparé un cuadro fenomenal. La SIPEN tiene tres archivos de Excel para esta variable de traspasos: recibidos, cedidos y neto. Los combiné en la Tabla No.4 donde al elegir la AFP u otra entidad del sistema previsional y los años a consultar, se muestra un gráfico con traspasos recibidos en barras valor positivo, traspasos cedidos en barras valor negativo y, en línea, el resultado neto, captándose “diunavé” las tendencias de esta importante variable. En un recuadro también incorporé los datos de los traspasos y la participación de la AFP, en este caso AFP Popular, en el total de los cedidos y recibidos.
Recordando a Milton en el “Show de Noticias” este es muestra de un buen “paseo en bicicleta por el mundo…” de las estadísticas previsionales, que mañana continuaremos mostrando con otras variables y el enlace para visualizar en la web.