Nuestro país esta viviendo un momento muy delicado, la inseguridad y la corrupción son los síntomas de un mal endémico, la ineficiencia de las practicas anticorrupción mundiales que se podrían resolver ante la herramienta mas poderosa de todas, las practicas anti lavado de activos.
Hoy en día, instituciones financieras le están cerrando cuentas de corresponsalía en Estados unidos y por eso tratan de buscar otras. En el esquema de disminución de riesgos para bancos estadounidenses, esto países o aplican el GAFI de un asesor externo anti lavado con políticas claras, o se les cerrara las cuentas. A lo largo del tiempo caerán como sedes de todos los bancos de corresponsalía en NY, para no utilizar la táctica de cambio de banco americanos y cambio de estados.
La debida diligencia de los individuos que son cuentahabientes en bancos comerciales, esta se resume a una especie de conocer el beneficiario real, que es parte de las practicas anti lavado. Sin embargo, le abren cuentas a PEPS (Personas Expuestas Políticamente), y aun siendo dispar con sus salarios, reportan operaciones inmensas. Las cuales tampoco son acordes a lo estipulado a la hora de aperturar la cuenta, ni a sus ingresos.
También en los Bancos, se le permiten cuentas a empresas que han sido condenadas por lavado de activos en otros países, y han hecho transferencias a esquemas de corrupción (especificados en el caso Lava Jato), que mantengan sus cuentas operantes en ese y otros bancos.
El Sector de Mercado de Valores
El mercado de valores pasa a ser regulado solo a la hora de la constitución de la compañía, después de esto, mas nunca. Un porciento de dichas operaciones, se hacen con inyecciones de capitales que provienen de mercados informales, evasión de impuestos, dinero proveniente de comisiones de obras estatales, evasión de impuestos, Wash Trading, etc.
Este mercado esta siendo usado para crear múltiples operaciones de bajos beneficios que se compensan de una cuenta a otra y luego retirar los capitales y enviarlos a Estados Unidos.
La Expatriación de Capitales
Como he dicho anteriormente en los medios de comunicación, en República Dominicana el Delito Precedente de evasión de impuestos no existe, pero en Estados Unidos de América si. Cada vez que alguien manda dinero sucio a USA pueden embargarle sus bienes y ser perseguido por lavado de activos.
El Lavado de Activos
Es la herramienta para perseguir la corrupción y delincuencia organizada, lo que quiere decir que si la aplicáramos en nuestro país, disminuiría la comisión de crímenes y delitos que están siendo generados por la delincuencia, ya que es un modelo de disminución de crímenes el demostrar que se persigue a los poderosos, por lo tanto los delincuentes se sienten desprotegidos ante la ley. Es el ejemplo de predicar lo que se enseña.
Sabían ustedes que en los últimos 12 años no ha habido una sola condena por actos de corrupción.
“Los ejemplos corrigen mucho mejor que las reprimendas.” Voltaire